배당성장 ETF, 한국 아리랑(Arirang) vs. 미국 슈드(SCHD) 완벽비교

장기적이고 안정적인 수익을 추구하는 배당 성향 투자자들의 인기를 끌고 있는 한국 대표 배당성장 ETF인 아리랑(Arirang) ETF와 미국 대표 배당성장 ETF인 슈드(SCHD) ETF를 비교·분석하여 봅니다.

<목 차>
1. 한국 아리랑(Arirang) ETF
2. 미국 슈드(SCHD) ETF 
3. 한국 아리랑 vs. 미국 SCHD 요약 비교표
4. 마치며 

 

1. 한국 아리랑(Arirang) ETF

 

가. 아리랑(Arirang) 고배당주 ETF 개요

•  아리랑(Arirang) 고배당주 ETF는 대한민국의 한화자산운용에서 2012.08.29.에 한국증권거래소에 상장한 상품으로,
•  상대적으로 꾸준하고도 높은 배당수익으로 성과도 좋고,
•  편입된 코스피 우량주의 주가 상승으로 인플레이션 수준의 시세차익을 기대하는 대한민국의 대표 배당 성장 ETF입니다.
•  현재(2024.02.15.) 시가총액은 약 3,171억이며, 거래가격은 주당 13,610원대에서 거래되고 있고, 연중 고가는 14,200원, 저가는 10,720원입니다.
•  총보수율은 0.23%입니다.

 

나. 핵심 구조

•  아리랑(Arirang) 고배당주 ETF의 추종지수는 FnGuide 고배당 지수를 사용하며,
•  이 지수의 산출은 유가증권 시장(코스닥 제외) 시가총액 상위 500등 이내 종목 중, . 재무 건전성(보통주) 및 유동성(유동주식 비율 10% 이상) 기준과 우량(3년 평균 ROE 상위 90% 이내, 60일 평균 거래대금 30억 또는 상위 70% 이내) 기준 조건을 동시에 만족하는 종목을 추출하고,
•  그중 시가총액 상위 200종목(최근 3년간 적자가 1회 이하) 중 예상 배당수익률이 높은 30종목으로 구성되어 있습니다.
•  구성 종목 정기 변경은 연 2회(6,12월)로 6개월마다 시장변화를 적극적으로 추적하며 변화된 시장을 반영하고 있습니다.
•  분배금은 년 배당에서 올해(2024년)부터 1,4,7,10월 마지막 영업일을 기준으로 연 4회 지급하는 것으로 변경됨으로써, 활용성이 확대되어 정기적인 현금흐름이 필요한 은퇴자에게도 유용하다고 보입니다. 
• 아리랑(Arirang) 고배당주 ETF에 대한 더 자세한 사항은 아래의 글을 참고하시기 바랍니다. 

아리랑(Arirang) 고배당주 ETF, 자본이익과 배당수익 동시 활용방법

아리랑(Arirang) 고배당주 ETF, 자본이익과 배당수익 동시 활용방법

 

다. 연도별 배당금 및 배당성장률

•  과거 10년간 배당금을 보면 연평균 약 4.12%를 기록하고 있으며, 단순 배당성장률 평균은 12.21%에 달하고 있습니다. 배당수익률을 배당 주식의 가격이 많이 반영되는 년도 말 종가 기준으로 산출하였으나, 정기적으로 분산 매수한다면 실질 배당수익률을 약1% 가량 더 증가시킬 수도 있을 것으로 보입니다.
•  최근 10년간 연도별 배당금 및 배당성장률 표(아리랑)

구 분	배당금(원)	주가(원)	배당수익률	배당증가율	비 고
2023	730	11,595	6.30%	7.35%
2022	680	12,505	5.44%	15.25%
2021	590	10,730	5.50%	25.53%
2020	470	12,130	3.87%	-11.32%
2019	530	12,450	4.26%	6.00%
2018	500	14,350	3.48%	16.28%
2017	430	12,040	3.57%	4.88%
2016	410	10,715	3.83%	51.85%
2015	270	10,630	2.54%	-5.92%
2014	287	11,885	2.41%
평  균	490	11,903	4.12%	12.21%
** 주가는 전년말 종가 기준

 

2. 미국 슈드(SCHD) ETF

 

가. 슈드(SCHD) ETF 개요

•  슈드라 불리는 슈왑 미국 배당주식 ETF(Schwab US Dividend Equity ETF, SCHD)는 미국 찰스 슈왑 자산운용에서 운용하는 상품으로, 
•  미국 뉴욕증권거래소(NYSE)의 자회사인 아르카 거래소(NYSE ARCA)에 2011.10.20.에 상장되어 20년 이상 된 역사가 매우 긴 ETF입니다. 
•  현재 총자산은 521억 달러(약 68조원)로 상당히 큰 규모이며, 현재 주당 가격은 약 76.38달러, 52주 최고가가 77.47달러, 최저가가 66.67달러로 최근 1년간 변동성 편차가 별로 크지 않았습니다.
•  총보수율은 0.06%로 저렴합니다.

 

나. 핵심 구조

•  슈드(SCHD) ETF의 추종지수는 S&P에서 발표하는 다우존스 미국 배당 100지수(DJ US Dividend 100 Index)를 사용하며,
•  이 지수는 미국 상장종목(리츠 제외) 중에서, 10년 연속 배당금을 지급하고, 시가총액은 5억 달러 이상, 3개월 일평균 거래량은 2백만 달러 이상을 반드시 충족하는 종목을 선별하여,
•  연 환산 배당수익률(IAD Yield)에 따라 순위를 매겨 수익률 상위 50% 종목 중, 총부채 대비 잉여현금흐름(FCF), 자기자본 수익률(ROE), 특별배당을 제외한 연 환산 배당(IAD)수익률, 5년 배당성장률의 4개 항목을 동일 비중으로 계산하고 점수화하여,
•  종합점수를 기준으로 상위 100개 종목을 선정합니다.
•  또한 개별주식은 4% 한도, 업종은 25% 한도로 설정함으로써 편입 비중을 조절하여 리스크의 집중을 원천적으로 방지하고 있고,
•  분기별로 종목 및 업종의 비중을 조정(Updates)할 뿐만 아니라, 연 1회 리밸런싱(Re balancing)으로 종목을 교체하고 있습니다.
•  분배금은 연 4회 분기(3,6,9,12월)별로 배당이 꾸준히 이루어지고 있습니다.
• 슈드(SCHD)에 대하여 더 자세한 사항은 아래의 글을 참고하시기 바랍니다. 

배당성장 미국 SCHD ETF의 추종지수, 구조 및 핵심 위험 파헤치기

배당성장 미국 SCHD ETF의 추종지수, 구조 및 핵심 위험 파헤치기

 

다. 연도별 배당금 및 배당성장률

•  슈드(SCHD) ETF의 배당수익률은 평균 3.23%이고, 단순 배당증가율 평균은 10.99%에 달합니다. 한화의 아리랑(Arirang) ETF보다 약간 못 미치는 수준이기는 하나, 장기적으로 미국 대표 우량주식 모임인 S&P500 지수를 따라감으로 당장 현금이 필요한 은퇴자 또는 은퇴를 앞둔 분이 아니면 편입해야 하는 ETF라고 봅니다.
•  최근 10년간 연도별 배당금 및 배당성장률표(슈드)

구 분	배당금($)	주가($)	배당수익률	배당증가율	비 고
2023	2.66	75.54	3.52%	3.91%
2022	2.56	80.83	3.17%	13.78%
2021	2.25	64.14	3.51%	10.84%
2020	2.03	57.92	3.50%	18.02%
2019	1.72	46.97	3.66%	19.44%
2018	1.44	51.17	2.81%	6.67%
2017	1.35	43.57	3.10%	7.14%
2016	1.26	38.56	3.27%	9.57%
2015	1.15	39.85	2.89%	9.52%
2014	1.05	36.66	2.86%
평  균	1.75	53.52	3.23%	10.99%
** 주가는 전년말 종가 기준

 

3. 한국 아리랑(Arirang) vs. 미국 슈드(SCHD) 요약 비교표

 

구 분	아리랑(Arirang)	슈드(SCHD)	비 고
상장일	2012.08.29.	2011.10.20.
상장장소(기초통화)	한국(원)	미국(달러)
기초지수	FnGuide 고배당 지수	DJ US Dividend 100 Index	슈드가 더 엄격한 듯
종목수	30개	100개
총자산	3,171억원	521억달러(약68조원)
분배주기	분기(1,4,7,10월)	분기(3,6,9,12월)
배당수익률	4.12%	3.23%
단순 배당성장률	12.21%	10.99%
총보수	0.23%	0.06%

 

4. 마치며

•  이 두상품은 주로 배당으로 노후를 보내면서 시세차익을 일부 추구하는 분들이 좋아하는 상품입니다만, 해외투자로 국내 투자의 단점인 코리아 디스카운트를 분산하시고자 하는 젊은 분들도 미래를 위하여 투자자산에 편입하고 있는 분이 점점 늘어나고 있습니다.
•  슈드(SCHD)는 해외 상장 주식이므로 매매 시 거래 차익에 대하여 양도세가 분리 부과되나, 미국 배당 다우존스라는 이름으로 국내에 상장되어 있는 해외 ETF는 분배금뿐만 아니라 매매차익도 배당소득으로 간주하여 종합과세 대상이므로 주의하여야 합니다.
•  이상으로 배당성장 ETF의 대표주자인 한국 아리랑(Arirang)과 미국 슈드(SCHD) ETF를 비교하여 살펴보았습니다.

 

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아래의 글은 그동안의 경험과 지식에 기반하여 작성한 글입니다. 읽으셔서 투자에 대한 시각을 넓히시길 바랍니다. 

 

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