최근 배당의 중요성을 인식한 투자자들이 배당성장 ETF의 대표주자인 미국 슈드(SCHD)에 직접투자가 늘어남에 따라, 국내에서도 투자가 가능하도록 한국판 SCHD의 상장이 잇따르고 있습니다. 이에 SCHD를 개략적으로 살펴보고, 상장순서에 따라 한국판 SCHD 대표 3 총사, ACE, SOL, Tiger 미국배당 다우존스 ETF를 비교해 보고 투자시 주의사항을 알아봅니다.
목 차
1. SCHD ETF 개요
2. SCHD 구조 및 기대수익
3. 한국판 SCHD 3총사 비교
4. 마치며 - 추천의견 및 주의사항
1. SCHD 개요
- 미국 챨스슈왑자산운용에서 개발한 SCHD(슈왑 미국 배당주식 ETF, Schwab US Dividend Equity ETF)는
- 미국 뉴욕증권거래소(NYSE)의 자회사인 아르카 거래소(NYSE ARCA)에 2011.10.20. 에 상장된 20년 이상의 역사가 매우 긴 ETF로,
- 연 4회 분기별로 배당이 꾸준히 이루어지고 있고, 총보수율 0.06%, 년평균 배당률은 약 3.5% 정도인 패시브 상품입니다.
- 현재 총자산은 523억 달러(약 68조원)로 상당한 규모를 갖고 있으며, 편입 종목은 주식 100개로 이루어져 있습니다.
2. SCHD 구조 및 기대수익
가. 지수 산출 방법
- 미국 상장종목 중 10년 연속 배당금 지급, 시가총액(FMC)은 5억 달러 이상, 3개월 일평균 거래량은 2백만 달러 이상을 반드시 충족하는 종목을 선별하여,
- 연 환산 배당수익률(IAD Yield, Indicated Annual Dividend)에 따라 순서를 매겨 수익률 상위 50% 종목 중,
- 총부채 대비 잉여현금흐름, 자기 자본 수익률(ROE), 연 환산 배당(IAD) 수익률, 5년 배당성장률의 4개 항목을 동일 비중으로 계산하여,
- 종합점수를 기준으로 상위 100개 종목을 선정합니다.
- 미국 SCHD에 대한 자세한 사항은 아래글을 참고하시기 바랍니다.
배당성장 미국 SCHD ETF의 추종지수, 구조 및 핵심 위험 파헤치기
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배당 성장 ETF로 우리나라에 아리랑ETF가 있다면, 미국에는 찰스슈왑 자산운용의 슈왑 미국 배당주 ETF(SCHD)가 있습니다. 배당과 시세차익을 동시에 추구하는 배당성장 ETF로 전 세계인이 가장 좋아
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나. 비중조정 및 리밸런싱
- 또한 분기별로 종목 및 업종의 비중을 조정하고,
- 연 1회 리밸런싱으로 사업환경 및 시장의 변화에 맞추어 종목의 교체가 이루어지고 있습니다.
다. 기대수익
- 이 상품은 10년 연속 배당을 주며 안정적 사업 기반이 있는 종목만 편입함으로써, 매년 약 3.5% 내외의 배당을 분기별로 나누어 지급하고 있으며,
- 또한 5년 배당성장률을 고려하므로, 현재 배당금보다 미래에 더 많은 배당을 줄 것이라는 기대가 있고, 실제 과거 10년간 배당성장률은 매년 10% 이상의 높은 성장을 보이고 있습니다.
- 따라서 지수 하락시 상대적으로 배당수익률이 상승하므로 신규 유입이 발생하여, 사업수익이 불확실한 성장형 주식보다 하방경직성이 강하여 심리적으로 안정감이 있어 장기투자에 유리하며,
- 우량주로 구성되어 있어, 지수 상승 시에는 종합지수인 S&P500 지수의 상당 부분을 추종하므로, 장기투자 시 배당수익을 받으면서 지수상승의 혜택을 기대하며 포모를 예방할 수도 있습니다.
3. 한국판 SCHD 3총사 비교
이에 미국 직접투자가 어려운 국내투자자들을 위하여 한국판 SCHD가 상장되어 있는데, 기초지수는 미국 S&P사의 다우존스 미국배당 100 프라이스리턴 지수(Dow Jones U.S. Divedend 100 Price Return Index)로 동일합니다.
구 분 | ACE 미국배당다우존스 | SOL 미국배당다우존스 | TIGER 미국배당다우존스 | 비 고 |
발행사 | 한국투신운용 | 신한자산운용 | 미래에셋자산운용 | |
상장일 | 2021.10.21. | 2022.11.15. | 2023.06.20. | |
총보수율 | 0.01% | 0.01% | 0.01% | |
분배주기 | 매월 | 좌동 | 좌동 | 미국 SCHD 매분기 |
6개월 분배금 | 217원 | 179원 | 202원 | 1.31.기준 월간운용보고서 |
6개월 분배율 | 2.07% | 1.87% | 1.98% | " |
6개월 수익률 | 8.74% | 8.78% | 8.85% | " |
순자산가액 | 2,187억원 | 4,139억원 | 4.201억원 | " |
현재가 | 11,130원 | 10,070원 | 10,990원 | 2024.02.20. 현재 |
4. 마치며 - 추천의견 및 주의사항
- 슈드(SCHD) 3총사는 모두 동일한 지수를 추종하는 만큼, 투자수익률에 있어서는 큰 차이가 없으므로, 선호하는 운용사의 상품을 편입하면 됩니다만,
- 장기투자의 경우 비용의 절감이 중요한데, 비용은 자산규모가 클수록 고정비용이 감소하므로 유리합니다.
- 따라서 미래에셋 자산운용의 타이거(Tiger) 미국배당 다우존스 ETF가 작년에 출시되어 가장 늦게 등장하였으나, 빠른 속도로 시장을 잠식하며 점유율을 넓히고 있고, 미세하나마 성과수익률도 앞서가고 있으므로, 현시점에서 가장 유리한 선택으로 보입니다.
- 또한 주의할 점은 해외주식이기는 하지만 국내상장이므로, 매매차익에 대하여 양도소득세가 아니라 배당소득세가 적용되므로, 타 금융소득이 있는 경우 금융소득 종합과세에 유의하여야 하며, 가급적 세금혜택이 있는 ISA계좌나 개인연금 계좌로 하시는 걸 추천드립니다.
- 이상으로 한국판 SCHD 대표 ETF 3총사인, ACE, SOL, Tiger 미국배당 다우존스 ETF를 비교하고 주의할 점을 살펴보았습니다.
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