아리랑(Arirang) 고배당주 ETF, 자본이익과 배당수익 동시 활용방법

 

투자 경력이 쌓일수록 시세차익을 노리는 자본이득보다는 정기적이고 안정적이고 소득(Passive Income)을 추구하는 투자성향으로 바뀌는데, 이러한 분들에게 유용한 우리나라 대표적 우량 배당 ETF인 아리랑(Arirang) 고배당주 ETF, 자본이익과 배당수익 동시 활용방법에 대하여 알아봅니다.

<제 목>
1. 아리랑 고배당주 ETF(A161510)
2. 아리랑 고배당 ETF 핵심 구조
3. 기대수익 및 핵심위험
4. 마치며 – 투자자 성향별 활용방법

 

1. 아리랑 고배당주 ETF(A161510)

 

•  아리랑 고배당주 ETF는 2012.08.29.에 상장되어 역사가 길며,
•  상대적으로 꾸준하고도 높은 배당수익으로 성과도 좋고,
•  편입된 우량주의 주가 상승으로 인플레이션 수준의 시세차익을 기대하므로,
•  보수적인 투자자에게는 필수적으로 편입해야 하는 종목으로 배당 ETF의 대표주자로 인식되고 있습니다.

 

2. 아리랑 고배당 ETF 핵심 구조

 

•  기초지수 : FnGuide 고배당 지수로 이 지수의 특징은 시가총액 상위 200종목 중 배당수익률이 높은 30종목으로 구성되어 있으나, 단순히 과거 배당수익률이 아니라 예상 실적 등을 고려한 예상 배당률을 기준으로 편입하므로, 일부 자본이익을 추구하는 Active 성격도 포함되어 있습니다.
•  분배금 기준일 : 1,4,7,10 월 마지막 영업일로 년 4회 지급함으로서, 보수적 투자자뿐만 아니라 정기적인 현금흐름이 필요한 은퇴자도 유용하다고 보이며, 분배를 받기위하여 주의할 점은 결제일을 고려하여 분배기준일 2일전까지 매수하여야 합니다.
•  구성 종목 정기 변경 : 연 2회(6,12월)로 6개월마다 시장변화를 적극적으로 추적하며 변화된 시장을 반영하고 있습니다. 구성종목을 보면 경기변동에 상관없이 예대마진을 주 수익원으로 하는 은행주가 약 30% 이상 편입되어 있습니다.

구성종목 탑10 <한화자산운용 캡쳐>

 

3. 기대수익 및 핵심위험

 

가. 기대수익

•  아리랑 고배당주 ETF는 핵심 이익은 높은 분배금입니다.
•  2023년 시가 배당률은 6.03%이며, 과거 평균 5% 내외의 높은 수익률의 분배금을 지급하고 있습니다.
•  또한 안정적인 우량주를 편입하여 종합지수 움직임과도 연동하여 주가가 움직이므로, 주가지수 상승분의 일정 부분만큼의 시세차익을 노릴 수도 있습니다.

 

나. 핵심위험

•  최대위험은 편입 주식의 하락위험입니다. 피할 수 없는 전체적인 시장위험이 있으나, 배당주 특징상 하락위험은 시장보다 낮은 것이 일반적이어서 심리적으로 부담이 덜합니다.

 

•  또한 연 약5% 내외의 배당수익을 지급하므로, 10년 보유시 50% 가량, 20년 보유시 원금이 모두 회수되므로 장기보유시에 특히 유리하고 지수하락에도 큰 타격이 없습니다.
•  기초지수가 예상 배당수익률이므로 지수산정 시 인간의 판단이 일부 가미됩니다. 따라서 Active 성격의 판단 오류 위험 등도 일부 있다고 보이며, 기초지수와는 다른 추적오차 발생위험도 있으나, 과거 실적을 보면 벤치마크를 넘어서는 실적을 보이는 것으로 보아 운용사에서도 핵심 인력을 투입하는 것으로 보입니다.

벤치마크 대비 실적챠트 <한화자산운용 캡쳐>

 

4. 마치며 – 투자자 성향별 활용방법

 

•  이 상품은 시세차익보다 정기적인 배당수익을 추구하는 보수적인 투자자에게 알맞습니다. 분배된 배당금을 재투자하며 물량을 늘려나가는 방법도 유용합니다.
•  특히 올해부터는 년 분배에서 분기 분배로 정책을 변경하였으므로, 정기적인 현금흐름이 필요한 은퇴자들에게도 더욱더 유용한 상품으로 볼 수 있으며, 분배금으로 연금의 보조수단으로 사용하고 원금은 자녀에게 상속하여 상속세 납부재원으로 사용하여도 좋습니다.
•  투자는 심리싸움이라는 말도 있듯이, 시세차익을 추구하는 다소 공격적인 투자자도 만약의 경우에 대비하여 일부 편입하면, 정기적인 배당과 상대적으로 약한 하락위험으로 인하여 심리적인 안정에 매우 도움이 되는 상품입니다.
•  분배금은 15.4%의 배당소득세가 부과되므로, 배당소득세가 비과세되는 ISA 계좌 또는 연금 계좌(연금저축 및 IRA) 계좌로 투자하시면 절세혜택으로 투자효율이 배가됩니다.
• 절세혜택이 있는 ISA계좌  혜택에 관하여 궁금하신 분은 아래글을 참고하시기 바랍니다.

 

사회초년생 필수계좌 ISA 혜택 대폭 확대 및 ISA 활용방법

 

•  이상으로 아리랑(Arirang) 고배당주 ETF, 자본이익과 배당수익 동시 활용방법에 대하여 알아보았습니다.

 

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